CASHOFF

Контакты

Описание функциональных характеристик программного обеспечения

Облачный сервис CASHOFF 2.0

Содержание

  • Термины и сокращения
  • Описание
  • Функциональные характеристики
  1. Аналитики и отчеты
  2. Управление наличностью
  3. Управление бюджетом
  4. Управление целями
  5. Импорт данных из внешних источников
  6. Кешбэк за товары в чеке
  • Информация, необходимая для установки и эксплуатации

Термины и сокращения

Личный кабинет

Личный Кабинет Web-сайт или мобильное приложение, через которые Провайдер предоставляет своим клиентам финансовую информацию (остатки, операции, шаблоны платежей и пр.).

Облачный сервис

Предоставление компьютерных ресурсов и мощностей в виде интернет-сервиса.

Saas

SaaS Модель SaaS (Software as a Service, что в переводе означает «программное обеспечение как услуга») – это система продажи программного продукта, при котором доступ пользователю предоставляется через интернет.

Описание

CASHOFF — облачный сервис, встраиваемый в графический интерфейс интернет и мобильных банков для физических и юридических лиц, позволяет собирать и комплексно анализировать финансовые данные клиентов банков, в том числе на основании информации из других банков, электронных кошельков и провайдеров сотовой связи. Результаты интеллектуального анализа денежных потоков, основанного на математических алгоритмах CASHOFF, позволяют банкам предсказывать поведение своих клиентов и своевременно предлагать им релевантные продукты и услуги.

Функциональные характеристики

1. Аналитики и отчеты

  • Диаграммы\графики расходов\доходов за период по категориям\товарам \ по местам (мерчантам), по времени и в разрезе всех или каждого отдельного финансового инструмента клиента (карта, счет и т.д.)
  • Диаграммы\графики выручки за период и балансов свободных средств во времени и в разрезе всех или каждого отдельного финансового инструмента клиента (карта, счет и т.д.)
  • Возможность ручного отнесения совершенных операций к различным категориям, в том числе по товарным позициям
  • Возможность присвоения #тегов клиента (пользовательской категории), уже совершенным операциям. Возможность добавить комментарий в совершенную транзакцию
  • Возможность представления расходов в виде различных графиков (график по дням за месяц, пирог по категориям и т.п.) и выводить статистические данные (средние затраты в день, по категории, отличие от прошлых период и т.п.)

2. Управление наличностью

  • Возможность управления наличными деньгами: создание кошельков, добавление/редактирование/удаление наличных операций

3. Управление бюджетом

  • Наличие формы для внесения регулярных расходов с возможностью создать свои категории или использовать стандартный шаблон.
  • Расчет на основе внесенных значений допустимых ежедневных затрат или трат на категорию. Оценка избыточности трат. Прогноз затрат на конец месяца.
  • Календарное представление плановых расходов и регулярных платежей.

4. Управление целями

  • Возможность создать финансовую цель / цели, обозначив ее название, плановый срок, желаемую сумму накопления, добавить картинку и т.п.
  • При открытии финансовой цели автоматически открыть клиенту вклад, или доп. счет или каким-то другим способом «выделить» эту сумму
  • Представление общей аналитической информации о % достижения цели, плановом сроке и т.п.
  • По достижению клиентом его финансовой цели, возможность начислить клиенту какой-либо бонус
  • Вклады, кредиты, инвестиционные продукты, как инструменты ускорения достижения финансовых целей

5. Импорт данных из внешних источников

  • Получение информации из личных кабинетов интернет-банков (ПАО СБЕРБАНК, ВТБ 24 (ПАО), АО «АЛЬФА-БАНК», АО «ТИНЬКОФФ БАНК», АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» и др. список может быть изменен ФИРМОЙ): список продуктов (счета\ карты\ вклады\ кредиты), выписка;
  • Получение информации из личных кабинетов сотовых операторов (ПАО «МТС», ПАО «ВЫМПЕЛКОМ», ПАО «МЕГАФОН», ПАО «РОСТЕЛЕКОМ», список может быть изменен ФИРМОЙ): баланс, интернет, минуты, смс;
  • Получение информации из личных кабинетов web-кошельков (АО «КИВИ», ООО НКО «Яндекс.Деньги», список может быть изменен ФИРМОЙ) : список продуктов (счета\ карты), выписка;
  • Получение информации по детализации покупок (электронных чеков )из магазинов (Перекресток, Пятерочка, Утконос и др., список может быть изменен ФИРМОЙ)
  • Получение информации по детализации покупок(электронных чеков ) из ФНС в соответствие с 54 ФЗ

6. Кешбэк за товары в чеке

  • Присоединение к акциям начисления кешбэка за товары в электронном чеке;
  • Просмотр информации о начисленном кешбэке по акциям, в которые попали товары из загруженных электронных чеков

Информация, необходимая
для установки и эксплуатации

Сервис Cashoff распространяется по модели SaaS в виде интернет-сервиса по API.
Руководство по использованию размещено в Faq